以案释法｜“我只是送钱的，其他都不知道……”

“这30万是干什么的？”

面对民警质问

董某神色慌张、说话结巴

“我只是送钱的

其他都不知道

……”

近日

云南曲靖市公安局经开公安分局民警

正带领涉诈嫌疑人指认现场

突然背着背包的董某闯进视野

她行迹诡异

始终徘徊在周边

看到民警后又躲躲闪闪

这反常的一幕瞬间引起民警怀疑

于是上前进行盘查
当背包打开后映入眼帘的赫然是一摞摞百元大钞董某见状神色慌张立即解释自己只是帮人送钱但不知道钱从哪里来的
为查明事情真相民警立即将该情况报送至市公安局反诈中心通过“公安+银行”的警银联动工作机制很快便查清资金系王女士所有
原来王女士被诈骗分子以“投资黄金”为引诱取现了30万元用于“购买黄金”所幸钱还没有交付“车手”董某便被民警抓获目前，被骗资金已全部返还该案正在进一步侦办中
“线上诈骗+线下取现”是诈骗分子的惯用手段但只要掌握这个套路就能规避被骗风险↓↓↓

第一步：线上设套，获取信任
伪装身份：诈骗分子在社交平台、短视频平台、婚恋网站等，伪装成“投资导师”“刷单客服”“财富顾问”“军人”“亲友”等身份，以“低门槛、高回报”“零风险、秒到账”“内部消息”“稳赚不赔”等诱饵吸引受害人。
小额返利：先让受害人进行小额投资或刷单，并迅速返还本金和少量返利，使受害人产生信任，放下警惕。

第二步：诱导加大投入

在受害人信任建立后，诈骗分子以“升级会员”“获取更高返利”“弥补操作失误”“解冻账户”等理由，诱导受害人加大投入，要求受害人将更多资金转入其控制的账户或平台。

第三步：线下取现，完成诈骗
编造理由：当受害人尝试提现时，诈骗分子会以“系统维护”“转账受限”“账户冻结”“需缴纳解冻费或保证金”“大额转账手续费过高”等理由，拒绝线上转账，要求受害人线下取现。
指定交付方式：要求受害人将取现的现金或购买的黄金、购物卡等贵重物品，通过快递、网约车、跑腿服务或直接交给上门的“工作人员”送至指定地点。
失联消失：一旦受害人交付现金或贵重物品，诈骗分子立即失联，受害人难以追回损失。
诈骗套路千变万化最终目的都是要钱牢记不听不信不转账钱袋子就安安全全